आप पैसे एक अकाउंट से दूसरे अकाउंट में कैसे ट्रांसफर किये जाते है पूरी जानकारी के लिए पोस्ट पढ़े
दोस्तों आज हम पैसे
ट्रांसफर करने के तरीके जानेंगे जिनमे n e
f t, r t g s, i m p s, and U P I Methods,
आदि शामिल है, इनके बारे में जानने के लिए वीडियो को शुरु से अंत तक जरूर देखे ताकि आपको सही
जानकारी मिल सके | चैनल पर पहली बार आये है तो चैनल को सब्सक्राइब कर ले |
तो चलिए वीडियो शुरू करते है,
तो
Video Tutorial
चलिए पहले हम NEFT के बारे में जान लेते है |
1.
ये एक ऐसा onlineमाध्यम है पैसे भेजने
का जिसके द्वारा हम आसानी से एक account से दुसरे account को online पैसे भेज या पा सकते
हैं.
2.
NEFT का full form होता है National Electronics Fund Transfer ये एक देशव्यापी electronic fund transfer system है जिससे पैसे को एक bank account से दूसरे bank account में आसानी से
और सुरक्षित रूप से भेजा या प्राप्त किया जाता है
3.
सभी NEFT
settlements को batch-wise format में संचालित किया जाता है. इसमें पैसों को इस system के माध्यम से पुरे भारतवर्ष में सभी NEFT-enabled banks में individual basis में भेजा जाता है.
4.
इस फण्ड ट्रान्सफर की प्रणाली को (RBI) के द्वारा संचालित किया जाता है. जिसकी शुरुआत सन 2005 से हुई थी.
5.
NEFT भारत में बैंक के ग्राहकों
को ये सुविधा प्रदान करता है. ये बहुत सुरक्षित भी होता है.
6.
NEFT प्रणाली के जरिए Fund Transfer वास्तविक समय के आधार पर नहीं होते है
7.
timing
a.
Monday to friday 8 am to 4 pm
b.
Saturday 8 – 11:30
c.
रविवार को या सार्वजनिक छुट्टियों के दिन भी कोई (settlement) नहीं होती है।
NEFT की सुविधा मुख्य रूप
से दो प्रकार किया जाता है
a.
एक है Offline
mode जो की बैंकों की शाखाओं
में किया जाता है और
b.
दूसरा है Online
Mode जिसे online बैंकिंग द्वारा ग्राहकों को उपलब्ध है और बैच में की जाती है.
एनईएफटी के द्वारा होने वाले समय की बचत और आसान प्रक्रिया के कारण से यह बहुत लोकप्रिय
है क्योंकि इसमें लेनदेन को online बैंकिंग द्वारा बहुत
आसानी से किया जा सकता है.
Aap 1 rs se lekr kitna bhi
paisa transfer kr sakte ho
Step
1: सबसे पहले अपने net banking account पर login करें. अगर आपके पास
net banking
account न हो तब आप उसे अपने
bank के website के माध्यम से register भी कर सकते हैं.
Step
2: उसके बाद आपको beneficiary को payee के हिसाब से add करना होगा. यहाँ beneficiary का मतलब है की वो जिसको आप पैसे transfer करना चाहते हो. और ऐसा करने के लिए आपको Beneficiary के कुछ details
भी भरने होंगे ‘Add New Payee’ section में
• Account Number.
• Name.
• IFSC Code.
• Account Type. ये सब भरने होंगे
Step 3: एक बार payee add हो जाये उसके बाद आपको NEFT
को Fund
Transfer mode के हिसाब से चुनना
होगा.
step 4 : अब आपको अकाउंट सेलेक्ट करना होगा जहा की आपको पैसे ट्रांसफर करने है यहाँ आपको
payee सेलेक्ट करना है | उसके बाद amount
enter करना है जितना आप ट्रांसफर
करना चाहते हो
रिमार्क में आप अपना
नाम डाल सकते हो ये ऑप्शनल होता है |
Step 5: फिर submit के ऊपर click करना होता है.
NEFT Transfer के Fees और Charges.
charge करती है NEFT
Transaction के लिए वो इस प्रकार
है |
Transaction
Amount. NEFT
Charges
Rs 10000 तक. Rs 2.50 plus GST
Rs 10000 से ऊपर और Rs 1 lakh तक. Rs 5 plus GST
Rs 1 lakh से ऊपर और Rs 2 lakh तक. Rs 15 plus GST
Rs
2 lakh से ऊपर और Rs 5 lakh तक. Rs 25
plus GST
Rs
5 lakh से ऊपर और Rs 10 lakh तक. Rs 25 plus GST
NEFT
के माध्यम से कोई भी Firm, Individual,
Corporation इत्यादि बड़े आराम से
पैसे एक account
से दुसरे account तक भेज सकते हैं.
यहाँ पर Beneficiary Customer (जिन्हें पैसे भेजे जाते हैं) को Fund Receive करने के लिए Bank Branch में जाने की आवश्यकता नहीं होती है और न ही किसी प्रकार की Paper Formalities करनी पड़ती है.
NEFT
में fees बहुत ही कम होती है.
Internet
Banking का इस्तमाल करके कहीं
से भी, और कभी भी Fund Transfer किया जा सकता है. ये बहुत ही safe और secure होते हैं. और यदि कभी
किसी कारणवश आपका Transaction Complete नहीं हो पाता है तो ऐसे में आपको घबराने की जरुरत नहीं है क्यूंकि ऐसे में आपका
पैसा कहीं खो नहीं जाता है बल्कि भेजे गए account पर भी वापस चला आता है.
पैसे ट्रांसफर करने
का दूसरा तरीका है RTGS Real Time Gross Settlement यह एक बहुत ही popular electronic fund transfer method है.
इसके अंतर्गत पैसों
को real time में और individual basis में भेजा जाता है. RTGS की मदद से आप ज्यादा
पैसे एक साथ एक bank
account से दूसरे bank account पर भेज सकते हैं.
ये एक continuous, real-time
process है funds settlement का जहाँ की funds को individually
और order-by-order एक account से दुसरे account पर भेजा जाता है.
अगर आसान भाषा में कहूँ तो यह एक ऐसा online banking method है जहाँ की पैसों को एक bank से दुसरे bank
तक बिना कोई waiting period के भेजा जाता है. चूँकि ये system को RBI के द्वारा maintained किया जाता है
2. RTGS
एक बहुत ही fastest जरिया है पैसों को transfer करने के लिए secure
banking channels के द्वारा. RTGS के माध्यम से आप कम से कम 2,00,000 रूपए तक Transfer कर सकते हैं और अधिकतम
की कोई Limit नहीं है, आप जितना चाहे उतना
Fund Transfer
कर सकते हैं,
जब तक कि आपका Bank Branch आपके लिए Limit न तय कर दे. तो इससे ये पता चलता है की RTGS का इस्तमाल ज्यादा पैसों के कारोबार के लिए उपयुक्त है.
आप Internet Banking का इस्तमाल करके RTGS कर सकते हैं. इसके अंतर्गत यदि आपको जिस व्यक्ति को Fund Transfer करना है उसे Payee अथवा Beneficiary
Customer के रूप में अपने Account में Add करना होता है जहाँ
आपको उस customer
के विषय में सारी जानकारी प्रदान करनी होती
है और उसके बाद Bank,
उस Beneficiary की Details
को Check करता है. इस काम के लिए Bank को Beneficiary की Detail Check करने में लगभग
12से24 घंटें
का समय लगता है.
Bank के द्वारा जब Checking Process पूरी तरह से Complete हो जाती है तब Bank के द्वारा Beneficiary
Customer को
Activate
कर दिया जाता है जिसके
बाद आप उस Beneficiary Customer को Fund Transfer कर सकते हैं.
किसी भी Person को अपने Bank Account में Beneficiary अथवा Payee के रूप में Add करने के लिए आपके पास Beneficiary Customer से Related कुछ Information का होना जरूरी होता है जैसे
Bank और Bank Branch का नाम
– Name और Account Number
– उनके Bank का IFSC Code. इन डिटेल के आधार पर आप किसी को भी
बेनेफिसरी ऐड कर सकते हो |
RTGS करने के Timings.
Weekdays. 9.00
AM से 4.30 pm तक
Saturdays. 9.00 am से 2.00 pm तक
RTGS करने का समय है.
RTGS Transactions के Fees और Charges जान लेते है
Rs.2LAKH से Rs.5 lakh तक Rs.30 per transaction
Above Rs.5 lakh तक Rs.55 per transaction
RTGS असल में किनके लिए जरूरी है?
अगर कोई व्यक्ति दैनिक बड़े transactions कर रहा है तब उन्हें मुख्यतः RTGS की जरुरत होती है. देखा जाये तो कारोबारियों के द्वारा ये ज्यादा इस्तमाल
में लाये जाते हैं क्यों कि उन्हेै अपने Business से सम्बंधित दिन भर में कई बार ज्यादा
बड़े Value के Transaction करने होते हैं, और
ऐसे High Value वाले Transaction RTGS के माध्यम से ही किए जा सकते हैं.
लेकिन ये सिर्फ उनके लिए ही सिमित नहीं है बल्कि RTGS का इस्तमाल आम Investors या Person भी कर सकते हैं.
अगर कभी किसी व्यक्ति को अपने किसी एक Account से दूसरे Account में या फिर किसी दूसरे लोग के Account में INR 2,00,000 या उससे ज्याAदा का Fund Transfer करना है तो उसे RTGS का इस्तमाल करना ही होगा Fund Transfer के लिए. आप Mutual Fund में investment करने के लिए भी RTGS का Use कर सकते हैं.
3. अगला तरीका है I M P S. I M P S का Full Form है: Immediate Payment
Service और
इसे हम हिंदी में कह सकते हैं तत्काल भुगतान सेवा. I M P S एक ऐसे बैंकिंग Payment System सेवा है जिसके तहत आप Real time में पैसे को एक account से दुसरे account में भेज सकते हैं.
जहाँ NEFT और RTGS में पैसे भेजने में थोडा समय लगता है वहीँ I M P S के माध्यम से पैसे भेजने पर ये तत्काल
ही complete
हो जाता है,
I M P S करने के लिए
सबसे पहले अपने net banking account पर login करें.
उसके बाद आप जिसे beneficiary के हिसाब से Add करना
चाहते हैं उनके सारी details भरकर उन्हें नए beneficiary के हिसाब से add करें. Beneficiary कैसे add करें इसकी जानकारी मैंने पहले ही आपको
दे दी है. यहाँ पर आपको बस सही details check करने की जरुरत है. Beneficiary addition process के दोरान आपको आपके mobile number पर OTP आ सकती है.
एक बार आपने beneficiary को add कर लिया , फिर आप details को select कर सकते हैं और आप जितना amount भेजना चाहते हैं उसे mention कर सकते हैं. इसके अलावा आप कुछ जरुरी
comments
भी
लिख सकते हैं.
इसके पश्चात आपको details verify करने की जरुरत है. उसके बाद एक बार
फिर सारे details को carefully एक बार last time verify कर लें
आखिर में इसे confirm करें.
ऐसा करने से तुरंत ही पैसे आपके account से debit होकर receiver’s account
में
credit
हो
जायेंगे कुछ ही पलों में.
इसके बाद आप एक SMS receive करेंगे जहाँ पर आपके transaction की details रहेगी. इसे संभाल के रखें क्यूंकि
अगर कोई भी परेशानी हो payment को लेकर तब आप bank वालों को ये reference number दिखा सकते हैं.
I M P S करना Mobile Number और MMID के द्वारा
MMID और I M P S को समझें
अगर आप I M P S को इस्तमाल करना चाहते हैं तब आपके
पास एक bank account जो की mobile-banking services के लिए enrolled होना चाहिए आपके concerned
bank के
साथ. अगर आपने अभी तक भी अपना mobile number अपने bank के साथ register नहीं किया तब आपको अपने bank के निकटवर्ती branch में जाकर application form submit करना होगा
ये forms bank’s official websites या net banking
website पर
उपलब्ध होते हैं जिन्हें आप आसानी से भर सकते हैं.
एक बार आपने अपने mobile number को concerned bank में register कर लिया, तब वो आपको एक unique seven-digit
MMID code प्रदान
करेंगे जिसका इस्तमाल आप instant transfers I M P S के द्वारा कर सकते हैं.
I M P S की क्या benefits हैं?
Realtime, instant
ये हर समय Available होता है
ये बहुत ही Safe और secure होता है
Economical है
इसे कई channels के माध्यम से किया जा सकता है: जैसे की Mobile Banking, internet banking, ATM इत्यादि.
4. U P I का पूरा नाम है Unified Payments Interface, ये एक ऐसा तरीका है जिसकी मदद से आप
कहीं पे भी किसी भी वक़्त अपने bank account से पैसे भेज सकते है और रिसीव भी कर सकते है किसी भी तरह
का payment आप इसके मदद से कर सकते हैं जैसे अगर
आप ने online कुछ सामान ख़रीदा है तो आप U P I से payment कर सकते हैं या फिर आपने बाज़ार जा
कर कुछ खरीदारी की है तो भी आप U P I का इस्तेमाल कर सकते हैं.
U P I का इस्तेमाल करने के लिए आपको सबसे
पहले अपने Android phone में इसके apps को install करना होगा. बहुत सारे banks के applications मौजूद है जो की U P I को support करते हैं दरअसल U P I अकाउंट बनाने के बाद ही आप U P I का इस्तेमाल कर सकते है। PhonePe, GPay, Paytm, Amazon Pay, जैसे कई ऐप है, जिनकी मदद से U P I का इस्तेमाल किया जा सकता है। इनमें
से किसी भी ऐप को आपको अपने बैंक से जोड़ना पड़ेगा
और उसमे अपने ATM डिटेल्स देने के बाद ही आप अपना U P I अकाउंट इस्तेमाल कर सकते है।U P I की सेवा का उपयोग करने के लिए, सबसे पहले आपको एक वर्चुअल पेमेंट एड्रेसया VPA बनाना पड़ेगा और उस VPA को अपने बैंक के खाते से जोड़ना पड़ेगा। अब आपको पैसों के लेन-देन
करते वक़्त सिर्फ उस व्यक्ति का U P I ID डालना होगा, , जिसे आप पैसे भेजना चाहते है और जितने पैसों का आप Transaction करना चाहते है। बस इतना सा काम,
और आपके पैसे आपके अकाउंट से दूसरे के अकाउंट में Transfer हो जायेंगे, वो भी कुछ Seconds में। इसके लिए आपको एक 4 अंको वाला कोड भी बनाना पड़ेगा जिसे हम U P I PIN भी कहते है, U P I के माध्यम से कोई भी यूजर एक दिन में
₹100000 तक का ट्रांसफर कर सकता है। यूपीआई एप का उपयोग करने का सबसे
बड़ा फायदा यह है। कि आपसे ट्रांजैक्शन करने
का कोई चार्ज नहीं लिया जाता है। तो दोस्तों ये थे मनी ट्रांसफर के कुछ तरीके
जिनका इस्तेमाल करके आप अपना या किसी और का पैसा ट्रांसफर
कर सकते है | बिना बैंक में जाए | अगर इससे रिलेटेड आपका कोई सवाल है तो आप कमेंट बॉक्स में पूछ सकते है
इस तरह की और वीडियोस के लिए चैनल को सब्सक्राइब वीडियो को लाइक करना बिलकुल भी न भूले
धन्यवाद्
5. fund
transfer without adding beneficiary. या quick
transfer ये सर्विस जुलाई 2018 में स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया ने शुरू की थी | SBI के अलावा icici,
kotak mahendra बैंक्स भी इस फैसिलिटी
को प्रोवाइड करते है. इसमें आपको पैसे भेजने के लिए बेनेफिशरी को ऐड करने की जरुरत
नहीं है | क्योकि बेनेफिशरी एड होने में लगभग ४ घंटे का टाइम लगता है.
अगर आपने 25000 रूपये तक भेजने है तो आप किस सर्विस का लाभ उठा सकते है |
|इसमें आप एक बार में 10000 रूपये ही भेज सकते है तथा एक दिन में मैक्सिमम 25000 रूपये ट्रांसफर कर सकते है |
इसमें आप एक बार में
१०००० रूपये ही भेज सकते है तथा एक दिन में मैक्सिमम २५००० रूपये ट्रांसफर कर सकते
है. इस फैसिलिटी के प्रयोग करने के लिए सबसे पहले आपने अपनी नेटबैंकिंग में लोग इन
करना है. फिर जिसको पैसे भेजने है आपके पास उसका नाम, अकाउंट नंबर, बैंक का नाम,
और बैंक का ifsc code होना चाहिए। ये सब भरने के बाद amount लिखे कितने पैसे भेजने है. फिर इसके लिए आपके पास otp आएगा |
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